全球范围内，经纪商监管的覆盖程度差异显著。部分司法管辖区对业务细节实施全面监管，而另一些则几乎不设限制。根据不同国家的整体管控水平，可以大致划分监管的严格等级——七国集团成员国的监管最为严格，接下来的20至30个国家严格程度次之，其余地区则相对宽松。这种严格程度在银行和税务领域也有所体现。一些司法管辖区有意采取宽松监管或低税率政策以吸引经纪商，而另一些则通过严格监管或高税率来规避经纪商。Decode外汇提醒，投资者需关注不同地区的监管力度差异。
更具体地说，一些国家将外汇纳入“证券”范畴统一监管，并未单独设立外汇监管目标。例如，巴林由央行负责，科威特由商会监管，而迪拜所在的阿拉伯联合酋长国则设有专门的金融服务管理局（DFSA）。
设有外汇监管机构的政府包括：
国家 监管机构 澳大利亚 澳大利亚证券和投资委员会（ASIC） 白俄罗斯 白俄罗斯共和国国家银行（NBRB） 伯利兹 国际金融服务委员会（IFSC） 加拿大 加拿大投资业监管机构（IIROC） 塞浦路斯 塞浦路斯证券交易委员会（CySEC） 丹麦 金融监管局（DFSA） 迪拜（阿联酋） 迪拜金融监管局（DFSA） 香港 证券及期货事务监察委员会（SFC） 日本 金融服务局（FSA） 芬兰 金融监管局（FIN-FSA） 荷兰 金融市场管理局（AFM） 新西兰 金融市场管理局（FMA） 俄罗斯 俄罗斯联邦中央银行（CBR） 新加坡 新加坡金融管理局（MAS） 南非 金融服务管理局（FSB） 瑞士 金融市场监管局（FINMA） 乌克兰 国家证券与股市委员会（NSSMC） 英国 金融行为监管局（FCA） 美国 商品期货交易委员会（CFTC） (CFTC)
全国期货协会（NFA） (NFA)
金融业监管局（FINRA）
此外，塞浦路斯也可列入上述名单。大多数政府监管机构都会在官网上公布所有注册经纪商的信息。例如，塞浦路斯证券交易委员会（CySEC）列出了约两百家公司。澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）不直接提供名单，但用户可通过ASIC官网查询具体经纪商。挪威不对外汇经纪商进行正式批准，但会列出获准在挪威提供零售外汇服务且受其他国家监管的公司。
对于居住在缺乏经纪行业发展中国家的投资者，建议始终选择受监管的供应商，尽管这可能带来额外的文书工作和繁琐流程。监管机构的存在能为投资者提供保障，确保在出金或关闭账户时能拿回本金和收益。这正是国家监管机构的根本目的——防止经纪商侵占客户资金。
监管机构的另一目标是防止经纪商为赚取佣金而诱导客户过度交易（即“挤油交易”），并明确区分经纪商与顾问的角色。值得注意的是，外汇价格的快速波动、24小时交易窗口以及每笔交易规模较小等特点，容易导致交易者自主频繁操作，无需借助经纪商。这一点，加上相对宽松的监管环境，是许多经纪商选择外汇领域的主要原因之一。
在美国、英国等主要国家，经纪商与顾问存在明确区分，相应的许可测试和监管机构也有所不同。在美国，经纪商由行业自律组织金融业监管局（FINRA）直接监管，而投资顾问则由证券交易委员会或商品期货交易委员会监管。在法国，这两种角色均由法国金融市场管理局（AMF）统一监管。
对于新手而言，选择经纪商的首要原则是优先考虑位于美国、英国或欧洲的公司。次优选择是那些虽不在监管机构所在国运营、但在本国从事经济活动的经纪商。如果客户是一家大型美国经纪商的用户，但账户位于其他国家，仍可依赖该美国经纪商处理投诉。最不理想的选择是仅在避税天堂国家运营，却声称受乌克兰或迪拜等其他地区机构监管的经纪商，这类公司可能不会积极处理投诉。
无论选择哪家经纪商，需知监管状态并不保证一流的执行力和高标准行为，但缺乏监管始终是一个危险信号。Decode外汇强调，投资者绝不应选择未受任何政府机构监管的经纪商。