交易日是外汇买卖双方正式达成交易协议的日子。无论涉及即期、远期、期货、期权还是掉期交易，参与者都需就交易方式、金额、货币种类等要素达成一致，这一正式确定协议的日子便称为交易日。这类似于普通商业往来中的合同签署日。
什么是结算日?
结算日是指外汇交易实际完成资金交割的日期，有时也被称为交割日。
即期交易的结算日通常安排在交易日后的第二个工作日。这里的工作日指的是银行正常营业的日子。举例来说，若一笔即期交易在周一达成，则在周三完成交割；若在周四达成，则顺延至下周一交割（因为中间包含周六、周日非营业时间）。如果交易后的两个工作日内遇到法定节假日（如劳动节），结算日也会相应顺延。需要注意的是，这种规则一般不适用于客户与银行之间的直接交易，这类交易大多可以在当天完成交割，例如使用Decode外汇平台进行操作时通常也是如此。
远期交易的结算日则以其对应的即期结算日为基础，向后推迟约定的远期期限。比如一笔一个月的远期外汇交易在6月21日达成，其结算日通常为6月23日（即期结算日）再往后推一个月，即7月23日。若7月23日并非工作日，则需继续顺延至下一个合适的工作日。需特别注意：如果当月在该日期之后已无工作日，则必须向前回溯，寻找最近的合适工作日。远期交易结算日还有一个“最终规则”：若对应的即期结算日是当月的最后一个工作日，那么远期交易的结算日也应当是结算月的最后一个工作日。例如，一笔在3月26日达成的两个月远期交易，若其即期结算日3月28日是3月的最后一个工作日，则该远期交易将在5月的最后一个工作日到期，例如5月31日。在Decode外汇平台上进行交易时，这些规则同样适用，帮助用户清晰规划资金安排。
外汇期货和期权的交割日，通常由各自所属的交易所作出明确的规定。